Άνοιγμα Εταιρικού Τραπεζικού Λογαριασμού στην Κύπρο
Τι ζητούν οι τράπεζες: KYC των ιδιοκτητών, προέλευση κεφαλαίων, αξιόπιστο επιχειρηματικό προφίλ και απόδειξη πραγματικής δραστηριότητας.
Ετοιμάστε σαφές επιχειρηματικό προφίλ
Περιγράψτε δραστηριότητες, πελάτες, προμηθευτές, αναμενόμενο κύκλο εργασιών και χώρες. Οι τράπεζες αξιολογούν τον κίνδυνο βάσει αυτού· ασυνέπειες με την ιστοσελίδα ή τις συμβάσεις καθυστερούν την έγκριση.
Συγκεντρώστε KYC και εταιρικά έγγραφα
Για την εταιρεία: πιστοποιητικά σύστασης, διευθυντών, μετόχων και έδρας. Για κάθε πραγματικό δικαιούχο και διευθυντή: διαβατήριο, απόδειξη διεύθυνσης, προέλευση περιουσίας και κεφαλαίων και συστάσεις αν ζητηθούν.
Αποδείξτε ουσιαστική παρουσία στην Κύπρο και ολοκληρώστε την ένταξη
Οι τράπεζες αναζητούν τοπικό γραφείο, διευθυντές ή προσωπικό και πραγματικούς εμπορικούς λόγους. Αναμένετε συνάντηση ή βιντεοκλήση και επιπλέον ερωτήσεις πριν την ενεργοποίηση.
FAQ
Γιατί απορρίφθηκε η αίτηση λογαριασμού;
Συχνές αιτίες: ασαφής προέλευση κεφαλαίων, χώρες ή δραστηριότητες υψηλού κινδύνου, έλλειψη τοπικής ουσίας και ελλιπή έγγραφα. Ο δικηγόρος μπορεί να βοηθήσει στην παρουσίαση και, αν χρειάζεται, σε άλλο ίδρυμα.